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Os Princípios de investimentos de Warren Buffett

Os princípios de investimentos de Warren Buffett é uma obra de James Pardoe, um dos seguidores das estratégias de investimentos desenvolvidas por Warren Buffett, um dos maiores investidores do mundo (segundo James Pardoe, o maior 🙂 ).

Esta obra faz parte da Coleção Desenvolvimento Profissional da Você S/A (número 16) e apresenta várias características importantes em um livro, principalmente para quem está começando: sua linguagem é simples, cativante, descomplicada e consegue passar muito bem a mensagem que há no mesmo.

O subtítulo deste livro é “24 estratégias simples do maior investidor do mundo”  e é exatamente o que ele se propõe a fazer: apresentar, em 24 capítulos, como Warren Buffett compõe sua estratégia para investimentos, aplicáveis principalmente no mercado de ações.

Invista em empresas, não em ações é a principal ideia por trás dessa obra. Apesar de fazer muito sentido, acredito que é algo que muitos esquecem na hora de investir!

É tão comum vermos especialistas analisarem somente valores de ações, gráficos e notícias que impactam nas projeções, que muitas vezes esquecemos que o que há por trás disso tudo (e é o que realmente importa) é a empresa. A empresa é a peça-chave e a única que deveria importar por vários motivos:

  • As ações são participações na empresa, distribuídas com o intuito de angariar recursos financeiros, para reestruturações, expansões, etc;
  • O que determina, principalmente a longo prazo, se o valor de uma ação subirá ou descerá é o desempenho da empresa – se ela consegue lucro e se expande, provavelmente subirá, caso contrário, pode apresentar desvalorização;
  • É muito mais fácil e previsível determinar o futuro da empresa (e portanto o valor das ações) a partir da análise da mesma, do que determinar o valor futuro de uma ação somente pelos gráficos que projetam sua variação (a subida do valor não significa necessariamente que teremos alta no valor em seguida, se tudo fosse tão previsível assim, não teríamos visto tantas pessoas perdendo dinheiro em ações e fundos no ano passado).

Análise fundamentalista? Análise gráfica? Nada disso é importante na opinião de Warren Buffett – a análise que realmente importa é acerca de quanto vale realmente a empresa e quanto está custando cada parte (cada ação) da mesma.

Vamos supor que você avalie uma determinada empresa e perceba que, de acordo com os valores das ações, ela está no momento subvalorizada, sendo então o seu valor real muito maior do que o valor atual em mercado. Se esta empresa for sólida suficiente ela conseguirá, dentro de algum tempo, recuperar o seu real valor, apresentando uma subida em seu valor. Sendo assim, esta pode ser uma excelente ação para comprar, não?

Com dicas tão fáceis de compreender quanto esta, James Pardoe apresenta o mundo dos investimentos segundo os olhos de Warren Buffett, e devo dizer que fiquei bastante admirado em conhecer um pouco mais sobre ele (tenho que admitir que conheço muito pouco sobre a vida dele, preciso fazer uma levantamento bibliográfico sobre ele 🙂 ).

Ao final de cada capítulo (cada um correspondente a uma parte da estratégia), há algumas dicas (geralmente três) sobre como pôr em prática o que foi aprendido. Nada mais oportuno não?

O livro contém 111 páginas, não é muito grande e pode ser lido sem problemas ao longo das horas livres em uma semana.

Sugestão para quem quer ler e praticar investindo: comece lendo um livro introdutório sobre investimentos (você pode aprender também por meio do nosso Manual do Investidor), acompanhe um pouco alguns tipos de investimentos (principalmente aqueles do mercado acionário, já que o livro se trata disso), acompanhe as ações  de algumas empresas que lhe interesse e, então, comece a ler este livro, praticando aos poucos (e sem pressa) tudo o que ele fala!

Os Segredos da Mente Milionária

Os Segredos da Mente Milionária, obra de T. Harv Eker, é a primeira sugestão de leitura de livro que indico a vocês. Trata-se de uma obra que se baseia fundamentalmente em como nossa mente pode guiar-nos ou afastar-nos do sucesso financeiro, bem como do sucesso em outras áreas de nossa vida.

Este foi o primeiro livro do gênero “como ficar rico” que eu li e ajudou-me a compreender e a buscar a independência financeira, desta forma, se você está interessado em atingir a sua independência financeira, este livro é “leitura obrigatória”. Na verdade, já o li duas vezes e pretendo lê-lo pela terceira vez dentro dos próximos seis meses. 🙂

Baseado na ideia de que nossos pensamentos guiam nossos comportamentos e, consequentemente, nossos resultados, o autor propõe uma transformação completa em nossa forma de pensar e agir a fim de que possamos atingir nosso potencial máximo em qualquer área e, neste caso, focando no sucesso financeiro.

Capa de Os Segredos da Mente Milionária

Teoria e prática na dosagem certa

O principal diferencial deste livro em relação a outros é a forma como ele mistura teoria e prática, fazendo o livro não somente bem explicado mais facilmente de ser empregado no dia a dia.

Um conceito bastante interessante (e importante, diga-se de passagem) é o PSAR:

Pensamentos conduzem a Sentimentos, que conduzem a Ações, que conduzem a Resultados.

Este conceito, na verdade, é expandido pelo autor, introduzindo mais um P no início, para representar o fato de que é a Programação de cada qual que conduz aos Pensamentos que tem. Desta forma, se você deseja mudar-se e alcançar o sucesso, você deve começar pela “raiz”, isto é, deve começar mudando a sua programação mental.

Outro conceito importante que o autor apresenta são os quatro fatores que impactam diretamente sobre o desenvolvimento de seu patrimônio líquido, que são:

  • Rendimentos – você deve aumentar e controlar seus rendimentos, pois aumentar o fluxo de capital entrando permite acelerar o processo de enriquecimento;
  • Poupança – deve-se poupar, evitando gastos desnecessários, a fim de reduzir o fluxo de capital saindo;
  • Investimentos – o quarto fator são os investimentos, que dirão quão rapidamente seu patrimônio líquido pode crescer por si só;
  • Simplificação – e por fim, a adoção de um estilo de vida mais simples, que reduza os gastos, e que melhor se encaixe nos em seus investimentos a fim de que possa alcançar assim sua independência financeira ou o crescimento mais acelerado de seu patrimônio.

Organização do livro

O livro é organizado em duas partes.

Na primeira, o autor explica como a programação mental funciona bem como ela pode ser prejudicial a nós quando somos “mal programados” durante nossa infância, o que geralmente acontece nas famílias de classe média ou baixa quando se trata do assunto dinheiro.

Para nossa sorte, o autor não se limita somente a falar sobre a má programação mental, mas também nos ensina como “desprogramar” nossa mente a fim de que apaguemos as informações e hábitos ruins a fim de que aprendamos novos hábitos saudáveis e voltados ao sucesso.

Nesse ponto, você poderia se perguntar: após remover a má informação, como saberei quais as melhores informações para assimilar e assim melhorar meu modelo mental? É aqui que entra a segunda parte do livro…

Na segunda parte do livro, o autor apresenta o que ele chama de 17 arquivos de riqueza, isto é, 17 arquivos de informações que apontam como os ricos pensam a fim de que saibamos como deveríamos pensar e agir.

Abaixo, os dezessete arquivos de riqueza de T. Harv Eker:

  • As pessoas ricas acreditam na seguinte idéia: “Eu crio a minha própria vida.” As pessoas de mentalidade pobre acreditam na seguinte idéia: “Na minha vida, as coisas acontecem.”
  • As pessoas ricas entram no jogo do dinheiro para ganhar. As pessoas de mentalidade pobre entram no jogo do dinheiro para não perder.
  • As pessoas ricas assumem o compromisso de serem ricas. As pessoas de mentalidade pobre gostariam de ser ricas.
  • As pessoas ricas pensam grande. As pessoas de mentalidade pobre pensam pequeno.
  • As pessoas ricas focalizam oportunidades. As pessoas de mentalidade pobre focalizam obstáculos.
  • As pessoas ricas admiram outros indivíduos ricos e bem-sucedidos. As pessoas de mentalidade pobre guardam ressentimento de quem é rico e bem-sucedido.
  • As pessoas ricas buscam a companhia de indivíduos positivos e bem-sucedidos. As pessoas de mentalidade pobre buscam a companhia de indivíduos negativos e fracassados.
  • As pessoas ricas gostam de se promover. As pessoas de mentalidade pobre não apreciam vendas nem autopromoção.
  • As pessoas ricas são maiores do que os seus problemas. As pessoas de mentalidade pobre são menores do que os seus problemas.
  • As pessoas ricas são excelentes recebedoras. As pessoas de mentalidade pobre são péssimas recebedoras.
  • As pessoas ricas preferem ser remuneradas por seus resultados. As pessoas de mentalidade pobre preferem ser remuneradas pelo tempo que despendem.
  • As pessoas ricas pensam: “Posso ter as duas coisas.” As pessoas de mentalidade pobre pensam: “Posso ter uma coisa ou outra.”
  • As pessoas ricas focalizam o seu patrimônio líquido. As pessoas de mentalidade pobre focalizam o seu rendimento mensal.
  • As pessoas ricas administram bem o seu dinheiro. As pessoas de mentalidade pobre administram mal o seu dinheiro.
  • As pessoas ricas põem o seu dinheiro para dar duro para elas. As pessoas de mentalidade pobre dão duro pelo seu dinheiro.
  • As pessoas ricas agem apesar do medo.As pessoas de mentalidade pobre deixam-se paralisar pelo medo.
  • As pessoas ricas aprendem e se aprimoram o tempo todo. As pessoas de mentalidade pobre acreditam que já sabem tudo.

Já leu o livro? Que tal ler alguns artigos?

Se você acompanha nosso blog, já deve ter lido aqui sobre esse livro em vários artigos que escrevi, pois vários deles tiveram inspiração em palavras desta (e de outras) obra.

Sendo assim, publico aqui artigos que você deveria ler durante a leitura da obra ou após a mesma a fim de encontrar algumas discussões a respeito das ideias lá aprovadas. Quanto mais discussão, mais aprimoramos nossos conhecimentos, não acha? 🙂

Aqui no Clube do Dinheiro, posso citar os seguintes artigos:

O que é a tão desejada independência financeira?

Envolvendo a família no planeamento financeiro

Faça o seu patrimônio líquido crescer!

Já no Giga Mundo, outro blog também de minha autoria, posso citar os seguintes artigos:

A sua mente trabalha para o seu sucesso?

Os segredos da mente milionária – primeiras impressões

Os segredos da mente milionária – análise crítica

Bem, se após a leitura de todo o livro, bem como destes artigos, você ainda achar que Os Segredos da Mente Milionária não pode levá-lo ao sucesso (claro, com você empenhando-se por isso!), então meu amigo, está na hora de você rever sua programação mental. 😉